Dinero blanco y dinero negro
Una
primera definición general dice que
dinero negro
es “el producto de operaciones profesionales, comerciales, de
representación, liberales e incluso artísticas, que no están sujetas, por la
propia voluntad de sus agentes, a controles legales de ningún tipo, en
especial a los correspondientes a la autoridad fiscal”.
Por contra el
dinero blanco
es transparente, patente y claro al correspondiente
control fiscal.
Propiamente dicho el dinero negro solo puede estar expresado en monedas y
billetes, que son documentos al portador, sin nombre. Su propietario es su
poseedor. El dinero bancario tiene nombre y apellidos, tiene un número de
identificación fiscal, el de la cuenta corriente, el del depósito bancario.
Por tanto blanquear dinero es hacer que el dinero negro se integre en la
corriente del circuito financiero, que se ingrese en una primera etapa en
un depósito bancario. Esta cuenta es posible que esté denominada en
moneda local no convertible, pero lo que pretende el blanqueador es
transferir al exterior para lo cual se necesita el paso a moneda
convertible.
Ver también
Dinero offshore y onshore
Blanqueo de dinero
Texto de
Pedro Hernández Álvarez
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